- Umfang: maximal zwei Seiten

- Firmenname und Rechtsform
- Name des Gründers und Qualifikationen
- Beschreibung von Geschäftsidee, Zielgruppe, Kundennutzen und Vertriebsweg
- Branchenumfeld und Abgrenzung vom Wettbewerb

- Gesamtkosten – Eigenkapital – Finanzierungsbedarf
- Geplanter Umsatz und Gewinn in den ersten Jahren
- Datum des geplanten Markteintritts
- Sonstige relevante Informationen

- Motivation für die Gründung
- Fachliche, kaufmännische und vertriebliche Kenntnisse und Erfahrungen
- Qualifikationen, Berufserfahrungen und ggf. Zulassungen

- Bestehen Branchenkenntnisse?
- Beschreibung eigener Stärken
- Beschreibung eigener Schwächen und wie sie ausgeglichen werden
- Warst du bereits selbstständig? (Vorgeschichte)

- Genaue Beschreibung der Geschäftsidee
- Ggf. Alleinstellungsmerkmal oder sonstige Abgrenzung vom Wettbewerb
- Beschreibung der Leistungserbringung
- Ggf. relevante Erfolgsfaktoren

- Entwicklungsstand des Angebots (Marktreife?)
- Notwendige Voraussetzungen für Vermarktung inkl. gesetzliche Formalitäten (Zulassungen etc.)
- Realistischer Vermarktungsbeginn

Für entwicklungsintensive Vorhaben:
- Noch offene Entwicklungsschritte zur Produktreife
- Wann wird die Null-Serie erwartet?
- Wer führt das Testverfahren durch?
- Notwendige technische Zulassungen mit Zeitplan und Kosten
- Patent- oder Gebrauchsmusterschutzrechte im Eigentum oder Zeitplan und Kosten für Anmeldung
- Bestehen Substitutionsalternativen?

Branchenentwicklung:
- Ist der Gesamtumsatz der Branche bekannt? Insbesondere in dem Umkreis, in dem du aktiv werden möchtest.
- Wie entwickelt sich die Branche?
- Wie entwickeln sich die Preise?

- Beeinflusst der Gesetzgeber die Branche?
- Wovon ist das Branchenwachstum ggf. abhängig?
- Bestehen Trends und saisonale Schwankungen?
- Faktoren, die die Kaufentscheidung beeinflussen
- Markteintrittsbarrieren

Kunden:
- Beschreibung des Kundenbedarfs. Welche Probleme löst das Angebot?
- Beschreibung der Zielgruppe (Wer und wo?)
- Ggf. Unterscheidung von Kundensegmenten (Beispiele: Alter, Geschlecht, Einkommen, Beruf, Einkaufsverhalten, Privat- oder Geschäftskunden)
- Bestehen schon Referenzkunden? Welche?
- Kurz- und langfristiges Umsatzpotenzial
- Abhängigkeit von einigen wenigen Großkunden?

Konkurrenz:
- Name der Wettbewerber
- Welche Zielgruppe bedient der Wettbewerb? (Überschneidungen und Unterschiede)

- Stärken und Schwächen der Konkurrenz
- Preis des Wettbewerbsangebots
- Stärken und Schwächen des eigenen Angebots gegenüber dem Wettbewerb (Preis und Leistung)
- Wie nachhaltig ist ein Wettbewerbsvorteil?
- Wie geht man mit eigenen Schwächen um?

Standort:
- In welchem Umkreis wird das Angebot vermarktet?
- Gründe für die Standortwahl
- Nachteile des Standorts
- Warum sind die Nachteile vertretbar bzw. wie werden sie ausgeglichen?
- Eignung der Gewerberäume: sinnvolle Raumaufteilung, betriebliche Abläufe in den Räumlichkeiten, Logistik, Wachstumsmöglichkeiten, Parkplätze für Kunden, Internetqualität etc.

Angebot:
- Kundennutzen
- Merkmale und Eigenschaften des Angebots
- Vorteile/Schwächen gegenüber dem Wettbewerb
- Kann das Angebot individuell auf Kundenwünsche zugeschnitten werden?
- Gesetzliche Beschränkungen und Zulassungen
 
Preis:
- Preisliche Positionierung gegenüber Wettbewerb
- Auflistung der Preise für Ihre Angebote
- Wie wurden die Preise kalkuliert?

Vertrieb:
- Beschreibung des klassischen Verkaufsprozesses
- Vertriebswege und Erreichbarkeit der Zielgruppen
- Mitarbeiterzahl im Vertrieb und ihre Erfahrung
- Welche Kosten entstehen mit dem Vertrieb?
- Wie wird bei der Gewinnung neuer Kunden vorgegangen?
 
Werbung:
- Werbekanäle
- Geplante Werbemaßnahmen mit Markteintritt
- Welche Kosten entstehen mit der Werbung?

- Begründung der Rechtsformwahl
- Ggf. Darstellung der Gesellschaftsanteile
- Ggf. Regelung der Geschäftsführung
- Aufgabenverteilung im Unternehmen
- Vertretungsregelungen bei Krankheit und Urlaub
- Kapazitäten für Produktion und Leistungserbringung
- Wann sind welche Mitarbeitereinstellungen notwendig und welche Qualifikationen benötigen sie?
- Ggf. Schulungen für Mitarbeiter und Kosten dafür.
- Gibt es zunächst eine „Lernkurve“ beim Personal, die sich auf Umsatz und Kosten auswirkt?
- Zeitplan und wichtige Meilensteine

- Realistische Darstellung der Chancen
- Bewusste Darstellung der Risiken. Banker kennen in der Regel die Risiken. Eine sorglose Risikodarstellung hinterlässt keinen guten Eindruck. Beispiel: Jede Gründung birgt das Wagnis, dass die Umsatzplanung auf kurz oder lang verfehlt wird.
- Maßnahmen des Gründers, wenn Risiken eintreten.
- Welche Folgen hätten Risiken? Beispiel: Planumsatz wird verfehlt → Zahlungsfähigkeit gefährdet → Ausgleich mit eigenen Rücklagen.

Kapitalbedarfsplan:
- Aufstellung aller Investitionen
- Aufstellung notwendiger Betriebsmittel
- Waren-/Materiallager
- Sonstige Kosten
- Liquiditätsbedarf aus Anlaufphase. Siehe die maximale Unterdeckung in der Liquiditätsvorschau.
- Umsatzsteuer, die vorzufinanzieren ist.

- Immer vermerken, ob die Angaben mit oder ohne Mehrwertsteuer sind
- Positionen mit Kostenvoranschlägen unterlegen. Damit kannst du das Risiko einer späteren Kostenüberschreitung vermeiden.

Link zur KfW-Vorlage

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Finanzierungsplan:
Gesamtkosten aus Kapitalbedarfsplanung
./. Eigenkapitaleinsatz
= Finanzierungsbedarf

Link zur BMWK-Vorlage

- Bestehen private Rücklagen für Mehrkosten und die privaten Lebenshaltungskosten in der Anlaufzeit?
- Ist die Umsatzsteuervorfinanzierung sichergestellt?

- Deine Wünsche zur Ausgestaltung der Finanzierung: Darlehen/Kreditlinie, Laufzeit, tilgungsfreie Jahre …
- Welche Kreditsicherheiten kannst du ggf. anbieten?

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Ermittlung des notwendigen Unternehmerlohns:
- Aufstellung aller privaten Ausgaben, um so den erforderlichen Unternehmerlohn zu bestimmen.
- Essen/Getränke, Miete, private Kfz-Kosten, Krankenversicherung, private Versicherungen, Altersvorsorge, private Finanzierungsraten, sonstige Kosten, Einkommensteuer etc.
- Der Unternehmerlohn muss ausreichen, um mit den Einkünften des Partners alle Ausgaben in der gemeinsamen „Familienkasse“ bestreiten zu können.

Link zur BMWK-Vorlage

- Wird mind. für die ersten drei Jahre erstellt.
- Wenn möglich, gern eine monatliche Darstellung von Umsätzen und Kosten, damit die Entwicklung greifbar wird. Mindestens aber eine Spalte mit den summierten Werten aller Positionen für das Gesamtjahr
- Realistische Anlaufphase bei Umsätzen unterstellen.
- Umsätze möglichst nach den unterschiedlichen angeboten Leistungen aufgliedern. Noch besser, wenn der Umsatz sauber aus Absatzzahlen zu einem bestimmten Preis, Stundensätzen etc. abgeleitet wird.

- Auf eine branchenübliche Materialaufwandsquote achten.
- Raumkosten mit Mietvertragsentwurf unterlegen. Den Mietvertrag noch nicht unterschreiben, weil erst die Finanzierung sichergestellt werden muss.
- Ggf. Real-, Best- und Worst-Case-Szenario darstellen

Verlinkung zur BMWK-Vorlage

- Wird mind. für das erste Jahre erstellt.
- Monatliche Darstellung aller Ein- und Auszahlungen sowie des Kontostandes zu Monatsbeginn und -ende
- Ableitung des Liquiditätsbedarfs für die Anlaufphase aus der maximalen Unterdeckung auf dem Konto am Monatsende.

- Zahlungsziele bei Umsätzen und Lieferanten beachten.
- Privateinlagen, Finanzierungsauszahlungen, Investitionen und Unternehmerlohn ansetzen.
- Zahlung und Rückfluss der Umsatzsteuer beachten.
- Ggf. Real-, Best- und Worst-Case-Szenario darstellen

Verlinkung zur KfW-Vorlage

- Lebenslauf des Gründers
- Fachliche, kaufmännische und ggf. vertriebliche Qualifikationsnachweise (Zeugnisse, Zertifikate, …)
- Entwurf des Mietvertrages (Noch nicht unterschreiben)
- Ertragsvorschau für mind. drei Jahre
- Liquiditätsvorschau für mind. ein Jahr

- Angebote zu Investitionen etc. (Noch keine Bestellungen auslösen)
- Eigenkapitalnachweis